近日，供應(yīng)鏈票據(jù)市場建設(shè)迎來又一重要時(shí)刻：山東投融資擔(dān)保集團(tuán)“魯擔(dān)惠企通”平臺(tái)獲批接入上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)，成為全國首家獲直連資質(zhì)的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
“供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保”能擦出何種火花？
“融資成本降低了1.5個(gè)百分點(diǎn)，‘供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保’這一條融資新路，為公司的蓬勃發(fā)展注入了一股強(qiáng)勁的新動(dòng)力。”威飛海洋裝備制造有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)楊運(yùn)濤說。
威飛海洋裝備制造有限公司是一家專注于海洋及水下油氣核心裝備研發(fā)與生產(chǎn)制造的省級(jí)專精特新企業(yè)，也是產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)中的核心中小企業(yè)。首棵國產(chǎn)淺水采油樹就在該公司的設(shè)計(jì)圖紙上“發(fā)芽”，如今該企業(yè)生產(chǎn)的水下采油樹已在國內(nèi)多個(gè)海域?qū)崿F(xiàn)工程化應(yīng)用并走向全球。
然而，在發(fā)展過程中，威飛時(shí)常面臨研發(fā)投入與供應(yīng)鏈資金需求的雙重壓力。“由于中小企業(yè)與大型企業(yè)的信用不對(duì)等，我們簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票通常不被接受。”威飛海洋裝備制造有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)楊運(yùn)濤道出了傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融模式下中小企業(yè)的融資困境。
“有了山東投融資擔(dān)保集團(tuán)‘供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保’服務(wù)，有了信用背書，我們的上游供應(yīng)商欣然接受承兌期限6個(gè)月的支付票據(jù)。這不僅降低了我們的融資成本，還提高了融資效率，整個(gè)過程從申請(qǐng)到簽發(fā)在同一天內(nèi)完成。”楊運(yùn)濤說道。截至目前，該企業(yè)已累計(jì)獲得近5000萬元的開票額度。
融資成本降了、效率高了，資金使用更靈活了。“供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保”為何能取得如此顯著的效果？
“‘供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保’在擔(dān)保增信的基礎(chǔ)上，發(fā)揮信用載體機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全鏈路流轉(zhuǎn)，緩解了核心企業(yè)授信不足、傳統(tǒng)商業(yè)承兌匯票流通性差的問題。”山東省融擔(dān)供應(yīng)鏈科技有限公司（山東投融資擔(dān)保集團(tuán)子公司）董事胡世雄介紹，為深化政府性擔(dān)保對(duì)全省產(chǎn)業(yè)鏈的系統(tǒng)性幫扶，山東投融資擔(dān)保集團(tuán)在全國首創(chuàng)“供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保”模式。擔(dān)保增信后的供應(yīng)鏈票據(jù)作為優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，更容易獲得銀行等金融機(jī)構(gòu)低息、便捷的融資支持。如此一來，票據(jù)承載擔(dān)保信用沿產(chǎn)業(yè)鏈多級(jí)流轉(zhuǎn)，助力產(chǎn)業(yè)鏈末梢小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性“脫核”融資，構(gòu)建起更廣泛、更普惠、更有效的產(chǎn)業(yè)鏈融資生態(tài)。
同樣受益的還有東營市高新區(qū)的科瑞油氣裝備有限公司。隨著企業(yè)訂單量的增長，公司對(duì)原材料采購資金的需求也隨之增加。在資金周轉(zhuǎn)的關(guān)鍵時(shí)刻，“供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保”服務(wù)，使科瑞成功融資1000萬元。“快速完成開票，利率合理，為企業(yè)提供了一種便捷高效的融資方式。”科瑞油氣融資部部長說。
據(jù)了解，“供應(yīng)鏈票據(jù)+擔(dān)保”業(yè)務(wù)開展一年以來，山東投融資擔(dān)保集團(tuán)累計(jì)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)550余家，供應(yīng)鏈票據(jù)規(guī)模近200億元，為全省產(chǎn)業(yè)鏈“強(qiáng)鏈、固鏈、穩(wěn)鏈”注入新動(dòng)能。
“獲批直連上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)后，利用自有平臺(tái)進(jìn)行自主定價(jià)、普惠經(jīng)營，為中小微企業(yè)提供更可及、更普惠、更便捷的服務(wù)，讓小微‘三農(nóng)’客戶實(shí)實(shí)在在享受到擔(dān)保與供應(yīng)鏈票據(jù)的精準(zhǔn)賦能。”胡世雄說。
山東供應(yīng)鏈票據(jù)市場的創(chuàng)新發(fā)展離不開政策支持。
近年來中國人民銀行山東省分行實(shí)施供應(yīng)鏈金融發(fā)展財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)政策，每年專設(shè)預(yù)算資金對(duì)接入上海票交所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)的企業(yè)、供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)企業(yè)、供應(yīng)鏈金融發(fā)展成效突出的金融機(jī)構(gòu)等給予獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，該行積極探索供應(yīng)鏈票據(jù)的新應(yīng)用場景和服務(wù)模式，如提供供應(yīng)鏈票據(jù)“秒貼”服務(wù)，落地全國首單直接模式供應(yīng)鏈票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等，進(jìn)一步豐富供應(yīng)鏈票據(jù)的應(yīng)用場景，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
截至2月末，全省供應(yīng)鏈票據(jù)累計(jì)簽發(fā)量達(dá)到1748億元，居全國首位。
“下一步，中國人民銀行山東省分行將持續(xù)加強(qiáng)供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)宣傳推動(dòng)，積極發(fā)揮供應(yīng)鏈直連平臺(tái)作用，聚焦服務(wù)金融‘五篇大文章’，創(chuàng)新探索‘供應(yīng)鏈票據(jù)+’綜合性供應(yīng)鏈金融服務(wù)，豐富供應(yīng)鏈票據(jù)應(yīng)用場景，為供應(yīng)鏈票據(jù)支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供‘山東經(jīng)驗(yàn)’。”中國人民銀行山東省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
